KienlongBank Sóc Trăng cấp tín dụng trái quy định

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 14 (NHNN) vừa thông báo kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TMCP Kiên Long Chi nhánh Sóc Trăng (KienlongBank Sóc Trăng), qua đó chỉ ra các vi phạm, tồn tại nhưng chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự.

Theo kết luận thanh tra, bên cạnh những kết quả đạt được, hoạt động xử lý, thu hồi nợ sau xử lý rúi ro của Kienlongbank Sóc Trăng chưa hiệu quả, kết quả xử lý còn hạn chế. Quy mô huy động vốn giảm. Hoạt động cho vay còn phát sinh các tồn tại, vi phạm và tiềm ẩn rủi ro trong công tác thầm định, xét duyệt cho vay. Cho vay khách hàng không đáp ứng đầy đủ các điều kiện vay vốn. Công tác nhận, định giá và quản lý tài sản bảo đảm, công tác kiểm tra, giám sát sau cho vay còn sơ sài.

Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 14 đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với hành vi "cấp tín dụng đối với tổ chức, cá nhân không đủ điều kiện theo quy định của pháp luật mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự", buộc thu hồi nợ trong thời hạn 6 tháng kể từ ngày quyết định xử phạt vi phạm hành chính có hiệu lực.

Đến ngày 18/5/2026, KienlongBank Sóc Trăng đã hoàn thành việc đóng tiền phạt và thực hiện xong biện pháp khắc phục hậu quả theo quy định.

Theo kết luận thanh tra, nguyên nhân dẫn đến các tồn tại, vi phạm do năng lực của cán bộ đề xuất, thẩm định, kiểm soát và quản lý khoản vay còn hạn chế, chưa hiểu rõ và tuân thủ đầy đủ quy định của pháp luật. Công tác kiểm soát, kiểm toán nội bộ của Trụ sở chính đối với Chi nhánh chưa kịp thời, chưa phát hiện các tổn tại, vi phạm tại KienlongBank Sóc Trăng để có biện pháp chỉ đạo xử lý, khắc phục.

Căn cứ kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh Khu vực 14 đã yêu cầu Trụ sở chính KienlongBank và KienlongBank Sóc Trăng thực hiện 2 kiến nghị để khắc phục các tồn tại, vi phạm và đưa ra 6 khuyến nghị để thực hiện trong thời gian tới nhằm hạn chế rủi ro, hoạt động an toàn, hiệu quả.

Bạch Dương